文＼張曉彬
北京岳成律師事務所刑事業務部部長
案情簡介
2002年至2009年間，被告人張某伙同被告人王某及樓某（于2004年離職），未取得金融許可，在北京市東城區東安門大街55號王府世紀大廈等地，以北京中林綠源種苗有限公司（以下簡稱中林綠源公司）、新綠源置業（集團）有限公司等名義對外宣傳林木種植、礦業開發等合作項目，并以到期還本支付高息為承諾，先后與北京、河北等地2533人簽訂合作種植、合作開采礦業等合同用以吸收存款，共吸收公眾存款人民幣318064317元（以下幣種均為人民幣），返還投資者本金和利息金額為55873662元，造成投資者直接損失金額為262190665元。被告人張某于2012年5月4日由北京市公安局經偵總隊民警電話通知到案。
辯護詞
尊敬的審判長：
北京市岳成律師亊務所根據中華人民共和國《刑事訴訟法》和《律師法》的相關規定，接受張某的委托，指派我擔任其辯護人。現辯護人依據本案查明的案件事實結合法律規定，為被告人張某涉嫌的本罪進行罪輕辯護，發表意見如下：
一、被告人張某當庭自愿認罪，有悔罪表現，依法應從輕處罰。
無論在偵查卷宗中，抑或是在本案的審理過程中，被告人張某均態度誠懇，如實作答，并自愿向法庭表示認罪，又具有良好的悔罪表現，此情此景法庭亦已了解。
另外，從刑法設立的目的而言，被告人張某已經認識到了其行為的謬誤性，并真誠地向被害人表示歉意，由此來看，庭審前的羈狎已經使得張某洗心革面，痛改前非。因此，請求法庭念及共自愿認罪、具有悔罪表現，對其予以從輕處罰。
二、被告人張某經偵查人員電話通知到案，如實供述案情，屬自首，請求法庭對其從輕處罰。
從本案的事實來講，被告人張某經偵查員人員電話通知其到案接受調查。張某亦按照到偵查人員處接受調查，從本案的供述情況來看，其到案后就如實供述了犯罪事實，沒有隱瞞其他罪行行為。從在案書證及起訴書汰定的內容來看，偵查人員及公訴人均認可被告人張倬銘主動到案、如實供述犯罪事實。
辯護人請求法庭一并認定被告人張某主動到案、如實供述，具有自首情節，對張某依法從輕或減輕處罰。
三、本案被害人具有刑法上的重大過錯，請求法庭對被告人張倬銘予以從輕處罰。
本案中，涉案的一部分被害人主動介紹他人將錢借給張某使用，并從中收取介紹費用，這一事實體現在各種言詞證據中，辯護人認為，被告人張某對本罪承擔責任無可厚非，但也正是因為被害人的貪婪才造成了如此之大的損失數額，因此，導致犯罪的原因不應全部歸責于被告人張某，否則對張某是不公平的，由此來看，依法理應對張某從輕處罰。
四、長時間的羈押被告人張某不利于挽回被害人的損失，請求法庭予以考慮。
從結果上看，被告人張倬銘造成了大量的損失，但從張某的行為過程上看，其將借得的錢全部用于了企業的生產、經營活動，辯護人認為，有些投資、生產行為未必即刻產生收益，而經過一段時間的經營穩步產生的，但被告人張某面臨的是長期的服刑生活，這不利于張某盡快地償還被害人的財物。
另外，被告人張某自羈押以來，其家庭生活艱難，無以為繼，張倬銘盡快回歸社會也是是法庭對其家庭負責。
因此，辯護人建議法庭，即便是只有美好的愿景，也需要盡快地讓張某回歸社會，經過合法、有效地經營行為償還其所欠下的僨。對此，請求法庭予以充分考慮。
以上辯護意見敬請采納。
判決結果
被告人張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣四十萬元。（刑期從判決執行之日起計算，判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年5月4日起至2020年5月3日止。罰金于本判決生效后7日內繳納。）
律師點評
本案為非法吸收公眾存款罪，此類案件有如下特點：
（一）以項目為噓頭，具有較強欺騙性。一些犯罪分子往往以項目名義從事非法吸收公眾存款，這些人往往吹噓自己的項目規模有多大，效益有多高，進行引誘吸儲。
（二）非法融資巨大，案件影響惡劣。一個非法吸收公眾存款的案件，涉案金額少則幾十萬、多則幾百萬、甚至上千萬。一旦資金鏈斷裂而東窗事發，給存款人造成的損失是不言而喻的。而一些幾萬、幾十萬的小額存款，大多是老百姓苦做苦累的血汗錢。這些東窗事發的非法吸收公眾存款的案件，一般都是犯罪嫌疑人從事民間借貸的資金鏈斷裂破產或被其揮霍，而拍屁股走人。非法吸收公眾存款的案件即便告破，追償率也很低，必然造成公眾存款本利不收。由此，給一些家庭造成無可挽回的經濟損失，而引發家庭矛盾、社會矛盾或群體性事件，給社會帶來極其不穩定的因素。
（三）案件期長面廣，查辦耗時費力。非法吸收公眾存款案件大多潛伏期長，犯罪嫌疑人起初一般是拆東墻補西墻，只有到資金鏈斷裂或犯罪嫌疑人躲債逃跑才能被發現。這個時候往往已是上當受騙人數重多、分布廣泛。一旦案發，往往案件巨大、案情復雜，給偵破和查處都帶來挑戰，占用和耗費大量的司法資源。
遏制此類案件，除加強警惕，克服占便宜心理之外，加強對民間資金的引導是關鍵。努力開辟民間投資的新渠道。由于銀行存款利率偏低、股市風險大等客觀因素的影響，讓普通民眾手中的閑散資金越積越多。面對當前社會閑散資金多、普通民眾投資能力增強、投資欲望高漲的勢頭，銀行等金融部門應該開辟出更多的適合普通大眾的安全融資增值渠道。針對實際投資渠道較為狹窄、投資項目較為缺乏的客觀實際，政府可以通過發放債權吸引民間資本，各級政府及其職能部門也可推動成立相關的投資擔保公司來吸引民間資本，建立風險防范評估機制，并進行積極有效地引導和干預，讓民間資金能夠得到合法融合和增效。
法條鏈接
《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
最高人民檢察院、公安部關于印發《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的通知
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
１、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的；
２、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；
３、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。
